هل من الممكن حظر حساب دون تفسير - ما يقوله القانون
في أستراليا، يتم تنظيم الكازينوهات القانونية عبر الإنترنت بموجب القانون الفيدرالي للمقامرة التفاعلية لعام 2001 *، بالإضافة إلى القوانين الإقليمية للولايات والأقاليم. يُطلب من المشغلين المرخصين الامتثال لشروط ترخيصهم، بما في ذلك شفافية التفاعلات مع اللاعبين. ومع ذلك، يسمح القانون بالحالات التي يمكن فيها حظر الحساب دون تفسير مسبق.
1. المبادئ العامة لحجب الحسابات
مطلوب من الكازينو القانوني أن يشير في الشروط والأحكام إلى أسباب تعليق الحساب أو إغلاقه.
يوافق اللاعب على هذه الشروط عند التسجيل، مما يضمن قانونًا حق المشغل في إجراءات معينة.
وفي معظم الحالات، يكون المشغل ملزما بتقديم تفسير، ولكن هناك استثناءات ينص عليها القانون.
2. الحالات التي يكون فيها الحجب ممكناً دون تفسير
2. 1 الاشتباه في انتهاك القانون
غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
احتيال الدفع.
استخدام البطاقات أو الحسابات المسروقة.
في هذه الحالات، يمكن للمشغل تعليق الوصول وإبلاغ العميل إلى AUSTRAC دون الكشف عن التفاصيل للاعب حتى لا يتدخل في التحقيق.
2. 2 عدم الامتثال لشروط المكافآت واللعبة
استخدام الاستراتيجيات المحظورة (المحاسبة المتعددة، «إساءة استعمال المكافآت»).
التلاعب بنتائج الألعاب أو الرهانات.
إذا كان الانتهاك واضحًا وأكدته النظم الداخلية، يحق للمشغل حظر الحساب في الإجراءات اللاحقة.
2. 3 انتهاك القيود المفروضة على السن
الكشف عن حقيقة أن اللاعب أقل من 18 عامًا يؤدي إلى حظر فوري.
ويجوز للمشغل أن يقتصر على الإخطار بإغلاق الحساب دون تفسير مفصل لتجنب الكشف عن أساليب التحقق.
2. 4 طلب من الهيئات التنظيمية أو وكالات إنفاذ القانون
يجوز لـ ACMA أو هيئة الترخيص الحكومية أو الشرطة أن تأمر الكازينوهات بتعليق الحساب كجزء من التحقيق.
لا يحق للمشغل الكشف عن التفاصيل حتى اكتمال العملية.
3. الأسس القانونية للحجب
* قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 - إذا اشتبه في وجود معاملات مالية غير مشروعة.
* قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 - الامتثال لشروط الترخيص وحماية مصالح اللاعبين.
شروط الترخيص للهيئات التنظيمية الإقليمية (الإقليم الشمالي، فيكتوريا، ACT، إلخ)، والتي تسمح بالتعليق العاجل للوصول عند تحديد المخاطر.
4. حقوق قفل اللاعب
اطلب تفسيراً رسمياً كتابياً بعد اكتمال التفتيش.
تقديم شكوى إلى هيئة الترخيص.
الشروع في تسوية مستقلة للمنازعات من خلال تسوية المنازعات البديلة (حل المنازعات البديلة)، إذا كانت شروط الكازينو تنص على ذلك.
5. كيفية تقليل مخاطر الحظر غير المعقول
استخدم فقط طرق الدفع الخاصة بك.
يتم التحقق منها بشكل كامل وفي الوقت المناسب (KYC).
اتبع قواعد برامج المكافآت.
لا تسجل حسابات متعددة.
الاستنتاج:
1. المبادئ العامة لحجب الحسابات
مطلوب من الكازينو القانوني أن يشير في الشروط والأحكام إلى أسباب تعليق الحساب أو إغلاقه.
يوافق اللاعب على هذه الشروط عند التسجيل، مما يضمن قانونًا حق المشغل في إجراءات معينة.
وفي معظم الحالات، يكون المشغل ملزما بتقديم تفسير، ولكن هناك استثناءات ينص عليها القانون.
2. الحالات التي يكون فيها الحجب ممكناً دون تفسير
2. 1 الاشتباه في انتهاك القانون
غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
احتيال الدفع.
استخدام البطاقات أو الحسابات المسروقة.
في هذه الحالات، يمكن للمشغل تعليق الوصول وإبلاغ العميل إلى AUSTRAC دون الكشف عن التفاصيل للاعب حتى لا يتدخل في التحقيق.
2. 2 عدم الامتثال لشروط المكافآت واللعبة
استخدام الاستراتيجيات المحظورة (المحاسبة المتعددة، «إساءة استعمال المكافآت»).
التلاعب بنتائج الألعاب أو الرهانات.
إذا كان الانتهاك واضحًا وأكدته النظم الداخلية، يحق للمشغل حظر الحساب في الإجراءات اللاحقة.
2. 3 انتهاك القيود المفروضة على السن
الكشف عن حقيقة أن اللاعب أقل من 18 عامًا يؤدي إلى حظر فوري.
ويجوز للمشغل أن يقتصر على الإخطار بإغلاق الحساب دون تفسير مفصل لتجنب الكشف عن أساليب التحقق.
2. 4 طلب من الهيئات التنظيمية أو وكالات إنفاذ القانون
يجوز لـ ACMA أو هيئة الترخيص الحكومية أو الشرطة أن تأمر الكازينوهات بتعليق الحساب كجزء من التحقيق.
لا يحق للمشغل الكشف عن التفاصيل حتى اكتمال العملية.
3. الأسس القانونية للحجب
* قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 - إذا اشتبه في وجود معاملات مالية غير مشروعة.
* قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 - الامتثال لشروط الترخيص وحماية مصالح اللاعبين.
شروط الترخيص للهيئات التنظيمية الإقليمية (الإقليم الشمالي، فيكتوريا، ACT، إلخ)، والتي تسمح بالتعليق العاجل للوصول عند تحديد المخاطر.
4. حقوق قفل اللاعب
اطلب تفسيراً رسمياً كتابياً بعد اكتمال التفتيش.
تقديم شكوى إلى هيئة الترخيص.
الشروع في تسوية مستقلة للمنازعات من خلال تسوية المنازعات البديلة (حل المنازعات البديلة)، إذا كانت شروط الكازينو تنص على ذلك.
5. كيفية تقليل مخاطر الحظر غير المعقول
استخدم فقط طرق الدفع الخاصة بك.
يتم التحقق منها بشكل كامل وفي الوقت المناسب (KYC).
اتبع قواعد برامج المكافآت.
لا تسجل حسابات متعددة.
الاستنتاج:
- في الكازينوهات المرخصة عبر الإنترنت في أستراليا، لا يمكن حظر الحسابات دون تفسير إلا في حالات استثنائية تتعلق بالأمن أو الامتثال للقانون أو المتطلبات التنظيمية. على الرغم من أن المشغل غير مطالب بالكشف عن التفاصيل وقت الحظر، إلا أن اللاعب يحتفظ بالحق في تلقي التفسيرات بعد الانتهاء من الفحص وتقديم شكوى.
