طرق آمنة لتخزين المكاسب دون المخاطرة بالضرائب
في أستراليا، يكون للحفظ المناسب للأموال المتأتية من مكاسب المقامرة آثار ليس فقط على أمن رأس المال ولكن أيضًا على تقليل المخاطر الضريبية. حتى لو لم يتم فرض ضرائب على المكاسب (لعب الهواة)، يجب أن يكون أصلها شفافًا وموثقًا لتجنب المشاكل مع مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) و AUSTRAC.
1. الحسابات المصرفية مع البنوك الأسترالية المرخصة
أفضل طريقة للتخزين هي تحويل المكاسب إلى حساب مصرفي شخصي.
تقوم البنوك تلقائيًا بنقل المعلومات حول المعاملات الكبيرة إلى AUSTRAC مقابل مبالغ من 10000 دولار أسترالي نقدًا والمعاملات المشبوهة.
يوصى بالحفاظ على المكاسب في حساب التوفير أو الاستثمار من أجل الحصول على مصدر شفاف للأموال.
2. المنتجات الاستثمارية ذات الإبلاغ الشفاف
الودائع لأجل.
الصناديق المتداولة في البورصة والسندات.
الأموال المدارة مع التقارير التي يمكن تقديمها إلى ATO إذا لزم الأمر.
يجب أن تكون جميع الاستثمارات باسم المستفيد لتجنب أسئلة الملكية.
3. شراء الأصول مع إثبات مصدر التمويل
العقارات والنقل والمجوهرات.
يجب الدفع من الحساب المصرفي الذي تقيد فيه الأرباح.
لا يوصى بدفع تكاليف المشتريات الكبيرة نقدًا، لأن هذا يحظى باهتمام متزايد لـ AUSTRAC.
4. تجنب التخزين نقدًا
الاحتفاظ بمبالغ نقدية كبيرة يزيد من خطر الخسارة والسرقة ومشاكل تأكيد مصدر الأموال.
عند إيداع مبالغ نقدية كبيرة في حساب لاحقًا، قد تكون هناك حاجة إلى تفسيرات.
5. الحسابات الخارجية - مخاطر عالية
يمكن نقل المكاسب إلى الخارج، لكنها تتطلب تأكيدًا وثائقيًا صارمًا.
يشارك ATO في التبادل الدولي للمعلومات الضريبية (CRS)، ويكاد يكون من المستحيل إخفاء الأصول في الحسابات الخارجية.
6. إثبات المكاسب
إيصالات أو شيكات الكازينو.
التقارير الإلكترونية للمنصات الإلكترونية.
البيانات المصرفية مع تسجيل الأرصدة.
مستندات الضرائب المدفوعة في بلد آخر (إذا كانت المكاسب أجنبية).
7. توصيات خاصة للاعبين المحترفين
احتفظ بحساب منفصل لأنشطة الألعاب.
احتفظ بكل سجلات الرهان والفوز والإنفاق.
عند تخزين الأموال في الاستثمارات، ضع في اعتبارك أن الربح منها يخضع للضريبة، حتى لو لم يكن الفوز نفسه كذلك.
المخاطر إذا تم تخزين المكاسب بشكل غير صحيح:
التوصيات المتعلقة بتقليل المخاطر إلى أدنى حد:
خامسا - الاستنتاج
يتضمن الحفاظ الآمن على المكاسب في أستراليا الشفافية الكاملة وتوثيق مصدر الأموال. ويمثل استخدام الحسابات المصرفية والاستثمارات الرسمية وتجنب المعاملات النقدية تدابير رئيسية لحماية رأس المال والقضاء على المشاكل الضريبية.
1. الحسابات المصرفية مع البنوك الأسترالية المرخصة
أفضل طريقة للتخزين هي تحويل المكاسب إلى حساب مصرفي شخصي.
تقوم البنوك تلقائيًا بنقل المعلومات حول المعاملات الكبيرة إلى AUSTRAC مقابل مبالغ من 10000 دولار أسترالي نقدًا والمعاملات المشبوهة.
يوصى بالحفاظ على المكاسب في حساب التوفير أو الاستثمار من أجل الحصول على مصدر شفاف للأموال.
2. المنتجات الاستثمارية ذات الإبلاغ الشفاف
الودائع لأجل.
الصناديق المتداولة في البورصة والسندات.
الأموال المدارة مع التقارير التي يمكن تقديمها إلى ATO إذا لزم الأمر.
يجب أن تكون جميع الاستثمارات باسم المستفيد لتجنب أسئلة الملكية.
3. شراء الأصول مع إثبات مصدر التمويل
العقارات والنقل والمجوهرات.
يجب الدفع من الحساب المصرفي الذي تقيد فيه الأرباح.
لا يوصى بدفع تكاليف المشتريات الكبيرة نقدًا، لأن هذا يحظى باهتمام متزايد لـ AUSTRAC.
4. تجنب التخزين نقدًا
الاحتفاظ بمبالغ نقدية كبيرة يزيد من خطر الخسارة والسرقة ومشاكل تأكيد مصدر الأموال.
عند إيداع مبالغ نقدية كبيرة في حساب لاحقًا، قد تكون هناك حاجة إلى تفسيرات.
5. الحسابات الخارجية - مخاطر عالية
يمكن نقل المكاسب إلى الخارج، لكنها تتطلب تأكيدًا وثائقيًا صارمًا.
يشارك ATO في التبادل الدولي للمعلومات الضريبية (CRS)، ويكاد يكون من المستحيل إخفاء الأصول في الحسابات الخارجية.
6. إثبات المكاسب
إيصالات أو شيكات الكازينو.
التقارير الإلكترونية للمنصات الإلكترونية.
البيانات المصرفية مع تسجيل الأرصدة.
مستندات الضرائب المدفوعة في بلد آخر (إذا كانت المكاسب أجنبية).
7. توصيات خاصة للاعبين المحترفين
احتفظ بحساب منفصل لأنشطة الألعاب.
احتفظ بكل سجلات الرهان والفوز والإنفاق.
عند تخزين الأموال في الاستثمارات، ضع في اعتبارك أن الربح منها يخضع للضريبة، حتى لو لم يكن الفوز نفسه كذلك.
المخاطر إذا تم تخزين المكاسب بشكل غير صحيح:
- طلب ATO بشأن مصدر الأموال في المشتريات أو التحويلات الكبيرة.
- تأهيل الأموال كدخل خاضع للضريبة في حالة عدم وجود تأكيدات.
- حجب الحسابات حتى يتم توضيح الظروف.
- مشاكل في الحصول على القروض والرهون العقارية بسبب التاريخ المالي المشبوه.
التوصيات المتعلقة بتقليل المخاطر إلى أدنى حد:
- 1. احتفظ دائمًا بالمكاسب في الأدوات المالية مع التقارير الرسمية.
- 2. عدم تقسيم المبالغ الكبيرة لتجاوز الإبلاغ هو انتهاك لـ AML/CTF.
- 3. احتفظ بمجموعة كاملة من المستندات التي تؤكد أصل الأموال.
- 4. إذا كنت في شك، استشر أخصائي ضرائب.
خامسا - الاستنتاج
يتضمن الحفاظ الآمن على المكاسب في أستراليا الشفافية الكاملة وتوثيق مصدر الأموال. ويمثل استخدام الحسابات المصرفية والاستثمارات الرسمية وتجنب المعاملات النقدية تدابير رئيسية لحماية رأس المال والقضاء على المشاكل الضريبية.
