هل أحتاج إلى الإبلاغ عند استخدام PayID و POLi
هل أحتاج إلى الإبلاغ عند استخدام PayID و POLi
الحالي: 11 أغسطس 2025
خاتمة قصيرة
يتم تسجيل المعاملات عبر PayID و POLi من قبل البنوك ويمكن تحويلها إلى AUSTRAC إذا تم استيفاء شروط معينة. بالنسبة لعشاق المقامرة، لا يلزم تقديم تقارير ضريبية منفصلة إذا لم يتم فرض ضرائب على المكاسب. ومع ذلك، بالنسبة للاعبين المحترفين ومع التحويلات الكبيرة، هناك التزام بالإعلان عن الدخل.
1. ما هو PayID و POLi
PayID هو نظام التحويلات الفورية بين البنوك الأسترالية عن طريق رقم الهاتف أو البريد الإلكتروني أو ABN.
POLi هي خدمة دفع تسمح لك بالدفع عبر الإنترنت مباشرة من حساب مصرفي بدون بطاقة.
يتم استخدام كلتا الطريقتين على نطاق واسع من قبل الكازينوهات والمراهنات الأسترالية.
2. تتبع المعاملات
تسجل البنوك جميع المعاملات وتحيل البيانات إلى AUSTRAC عندما:
3. الآثار الضريبية
الهواة: مكاسب المقامرة لا تخضع للضريبة - الإبلاغ المنفصل غير مطلوب.
المهنيون: مطلوب منهم الإعلان عن جميع الإيرادات، بما في ذلك الإيصالات من خلال PayID و POLi.
يخضع جميع الدخل من المقامرة في الخارج أيضًا للإعلان إذا كان اللاعب مقيمًا في الضرائب.
4. أمثلة على الحالات
يقوم الهواة بتجديد حساب الكازينو من خلال POLi ويفوز - ليست هناك حاجة للإبلاغ الضريبي، لكن البنك يسجل التحويل.
يتلقى المراهن المهني مدفوعات شهرية من خلال PayID - فهو ملزم بإشارتها كدخل.
يقوم اللاعب بإخراج 15000 دولار أسترالي عبر PayID في كل مرة - يتلقى AUSTRAC تلقائيًا إشعارًا.
5. توصيات عملية
الاحتفاظ بتأكيد التحويلات (لقطات شاشة، وكشوف حسابات مصرفية، وبيانات عن المعاملات في الكازينو).
مع المدفوعات المنتظمة - احتفظ بالسجلات وأعد التقارير في ATO.
يعتبر تجنب تقسيم المبالغ الكبيرة لتجاوز عتبة AUSTRAC انتهاكًا.
تحقق من أن الكازينو يستخدم بوابات الدفع المرخصة.
6. فروق دقيقة مهمة
لا توفر PayID و POLi للاعب إخفاء هويته - فالعمليات شفافة تمامًا للبنوك و AUSTRAC.
في حالة المراجعة الضريبية، سيتم استخدام البيانات المتعلقة بالتحويلات لتحليل مصدر الدخل.
إذا تم تسجيل الكازينو في الخارج، فإن العواقب الضريبية تعتمد على حالة اللاعب (الهواة/المحترفين) وعلى اختصاص المدفوعات.
خامسا - الاستنتاج
لا يتطلب استخدام PayID و POLi تقارير ضريبية منفصلة للهواة، ولكن جميع المعاملات مرئية تمامًا للبنوك و AUSTRAC. يُطلب من اللاعبين المحترفين الإعلان عن الدخل المكتسب من خلال هذه الأنظمة، وتخضع التحويلات الكبيرة تلقائيًا للمراقبة المالية.
الحالي: 11 أغسطس 2025
خاتمة قصيرة
يتم تسجيل المعاملات عبر PayID و POLi من قبل البنوك ويمكن تحويلها إلى AUSTRAC إذا تم استيفاء شروط معينة. بالنسبة لعشاق المقامرة، لا يلزم تقديم تقارير ضريبية منفصلة إذا لم يتم فرض ضرائب على المكاسب. ومع ذلك، بالنسبة للاعبين المحترفين ومع التحويلات الكبيرة، هناك التزام بالإعلان عن الدخل.
1. ما هو PayID و POLi
PayID هو نظام التحويلات الفورية بين البنوك الأسترالية عن طريق رقم الهاتف أو البريد الإلكتروني أو ABN.
POLi هي خدمة دفع تسمح لك بالدفع عبر الإنترنت مباشرة من حساب مصرفي بدون بطاقة.
يتم استخدام كلتا الطريقتين على نطاق واسع من قبل الكازينوهات والمراهنات الأسترالية.
2. تتبع المعاملات
تسجل البنوك جميع المعاملات وتحيل البيانات إلى AUSTRAC عندما:
- تحويلات من 10000 دولار أسترالي وما فوق.
- الاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- حتى التحويلات المنتظمة الصغيرة يمكن أن تولد اهتمامًا إذا شكلت ملفًا ماليًا «غير عادي» للعميل.
3. الآثار الضريبية
الهواة: مكاسب المقامرة لا تخضع للضريبة - الإبلاغ المنفصل غير مطلوب.
المهنيون: مطلوب منهم الإعلان عن جميع الإيرادات، بما في ذلك الإيصالات من خلال PayID و POLi.
يخضع جميع الدخل من المقامرة في الخارج أيضًا للإعلان إذا كان اللاعب مقيمًا في الضرائب.
4. أمثلة على الحالات
يقوم الهواة بتجديد حساب الكازينو من خلال POLi ويفوز - ليست هناك حاجة للإبلاغ الضريبي، لكن البنك يسجل التحويل.
يتلقى المراهن المهني مدفوعات شهرية من خلال PayID - فهو ملزم بإشارتها كدخل.
يقوم اللاعب بإخراج 15000 دولار أسترالي عبر PayID في كل مرة - يتلقى AUSTRAC تلقائيًا إشعارًا.
5. توصيات عملية
الاحتفاظ بتأكيد التحويلات (لقطات شاشة، وكشوف حسابات مصرفية، وبيانات عن المعاملات في الكازينو).
مع المدفوعات المنتظمة - احتفظ بالسجلات وأعد التقارير في ATO.
يعتبر تجنب تقسيم المبالغ الكبيرة لتجاوز عتبة AUSTRAC انتهاكًا.
تحقق من أن الكازينو يستخدم بوابات الدفع المرخصة.
6. فروق دقيقة مهمة
لا توفر PayID و POLi للاعب إخفاء هويته - فالعمليات شفافة تمامًا للبنوك و AUSTRAC.
في حالة المراجعة الضريبية، سيتم استخدام البيانات المتعلقة بالتحويلات لتحليل مصدر الدخل.
إذا تم تسجيل الكازينو في الخارج، فإن العواقب الضريبية تعتمد على حالة اللاعب (الهواة/المحترفين) وعلى اختصاص المدفوعات.
خامسا - الاستنتاج
لا يتطلب استخدام PayID و POLi تقارير ضريبية منفصلة للهواة، ولكن جميع المعاملات مرئية تمامًا للبنوك و AUSTRAC. يُطلب من اللاعبين المحترفين الإعلان عن الدخل المكتسب من خلال هذه الأنظمة، وتخضع التحويلات الكبيرة تلقائيًا للمراقبة المالية.
