خصوصية البنك و ATO
وفي أستراليا، يحد القانون الضريبي والقوانين المالية من مبدأ السرية المصرفية. يحق لمكتب الضرائب الأسترالي (ATO) و AUSTRAC تلقي معلومات من البنوك حول معاملات العملاء، بما في ذلك تلك المتعلقة بالمقامرة. وهذا يتيح تحديد حالات التهرب الضريبي وغسل الأموال والانتهاكات في مجال الرصد المالي.
الأسس القانونية لنقل البيانات:
أنواع البيانات التي يمكن إرسالها:
العتبات والتقارير التلقائية:
ماذا يعني ذلك للمقامرين:
مخاطر إخفاء المعلومات:
توصيات للاعبين:
خامسا - الاستنتاج
لا تحمي الخصوصية المصرفية في أستراليا من نقل البيانات إلى ATO و AUSTRAC عندما يتعلق الأمر بالضوابط الضريبية والمالية. يجب أن يأخذ المقامرون في الاعتبار أنه يمكن التحقق من أي معاملات مهمة، وإعداد المستندات مسبقًا لتأكيد شرعية الدخل.
الأسس القانونية لنقل البيانات:
- 1. قانون إدارة الضرائب لعام 1953 - يمنح ATO الحق في طلب بيانات من البنوك والمؤسسات المالية حول الحسابات والمعاملات.
- 2. قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 (قانون مكافحة غسل الأموال/مكافحة الإرهاب) - يُلزم المصارف بالإبلاغ عن المعاملات الكبيرة والمشبوهة إلى AUSTRAC.
- 3. قانون الخصوصية 1988 - ينظم معالجة البيانات الشخصية، ولكنه يتضمن استثناءات لنقل المعلومات إلى المنظمين.
أنواع البيانات التي يمكن إرسالها:
- معلومات الحساب (المالك، الرصيد، سجل المعاملات).
- تفاصيل المعاملة: التاريخ والمبلغ والمستلم/المرسل والوجهة.
- بيانات عن مصدر الأموال والغرض منها.
العتبات والتقارير التلقائية:
- تقارير المعاملات ذات العتبة (TTR) - جميع المعاملات النقدية من 10000 دولار أسترالي.
- تقارير المواد المشبوهة (SMR) - أي معاملات تثير الشكوك، بغض النظر عن المبلغ.
- تعليمات تحويل الأموال الدولية (IFTI) - التحويلات إلى الخارج ومن الخارج، دون عتبة للمبلغ.
ماذا يعني ذلك للمقامرين:
- يمكن مراقبة المكاسب والودائع والسحوبات من خلال البنك.
- في المعاملات العادية أو الكبيرة، قد يطلب ATO تفسيرات لمنشأ الأموال.
- غالبًا ما تجذب عمليات الكازينو البحرية، خاصة في البلدان ذات الشفافية المنخفضة، انتباه AUSTRAC.
مخاطر إخفاء المعلومات:
- ضرائب وعقوبات إضافية لعدم الإعلان عن الدخل الخاضع للضريبة.
- الشكوك في غسل الأموال، مما قد يؤدي إلى حظر الحسابات.
- عمليات فحص إضافية من قبل ATO، بما في ذلك تحليل جميع مصادر الدخل.
توصيات للاعبين:
- 1. الاحتفاظ بجميع الوثائق التي تؤكد مشروعية مصدر الأموال.
- 2. استخدم المنصات الأسترالية المرخصة لتقليل الشك.
- 3. من غير القانوني عدم تقسيم المبالغ الكبيرة إلى معاملات صغيرة لتجاوز عتبات المراقبة.
- 4. عند اللعب بانتظام، احتفظ بسجلات مالية مفصلة، وإذا لزم الأمر، أعلن عن الدخل.
خامسا - الاستنتاج
لا تحمي الخصوصية المصرفية في أستراليا من نقل البيانات إلى ATO و AUSTRAC عندما يتعلق الأمر بالضوابط الضريبية والمالية. يجب أن يأخذ المقامرون في الاعتبار أنه يمكن التحقق من أي معاملات مهمة، وإعداد المستندات مسبقًا لتأكيد شرعية الدخل.
