قانون مكافحة غسل الأموال والمقامرة
وفي أستراليا، تنظم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006. ينطبق هذا القانون على مجموعة واسعة من المنظمات، بما في ذلك الكازينوهات وصانعي المراهنات ومنصات المقامرة عبر الإنترنت. يخضع الامتثال للرقابة من قبل AUSTRAC، المركز الأسترالي للإبلاغ عن المعاملات وتحليلها.
وتتمثل أهداف القانون فيما يلي:
التزامات مشغلي القمار بموجب قانون مكافحة غسل الأموال/مكافحة الإرهاب:
التحقق من هوية اللاعب قبل إجراء المعاملات المالية.
جمع وتخزين الوثائق التي تؤكد الهوية والعنوان.
2. رصد العمليات
تحديد وتسجيل المعاملات الكبيرة (عادة 000 10 دولار أسترالي وما فوقها).
تحليل الأنشطة المالية المشبوهة أو غير العادية.
3. رسائل المعاملات
تقارير عتبة المعاملات - تقارير إلزامية عن المعاملات الكبيرة.
تقارير المواد المشبوهة (SMR) - تقارير عن نشاط عملاء مشبوه.
4. حفظ السجلات
احتفظ ببيانات العملاء والمعاملات لمدة 7 سنوات على الأقل.
5. برامج الرقابة الداخلية
وجود سياسة معتمدة لمكافحة غسل الأموال.
تدريب الموظفين الدائمين.
كيف يؤثر القانون على اللاعبين:
نتائج عدم الامتثال للقانون بالنسبة للمشغلين:
خامسا - الاستنتاج
يعد قانون AML/CTF جزءًا رئيسيًا من التنظيم الذي يشكل قواعد صارمة لصناعة المقامرة في أستراليا. بالنسبة للاعبين، هذا يعني التحديد الإلزامي والتحكم في المعاملات الكبيرة وعدم القدرة على إخفاء مصدر الأموال. بالنسبة للمشغلين - الحاجة إلى الامتثال الصارم لإجراءات الرصد والإبلاغ لتجنب الغرامات وفقدان الترخيص.
وتتمثل أهداف القانون فيما يلي:
- منع استخدام القمار لغسل العائدات الإجرامية.
- تحديد المعاملات المشبوهة ومصادرها.
- حماية النظام المالي الأسترالي من المعاملات غير القانونية.
التزامات مشغلي القمار بموجب قانون مكافحة غسل الأموال/مكافحة الإرهاب:
- 1. تحديد هوية العملاء (KYC)
التحقق من هوية اللاعب قبل إجراء المعاملات المالية.
جمع وتخزين الوثائق التي تؤكد الهوية والعنوان.
2. رصد العمليات
تحديد وتسجيل المعاملات الكبيرة (عادة 000 10 دولار أسترالي وما فوقها).
تحليل الأنشطة المالية المشبوهة أو غير العادية.
3. رسائل المعاملات
تقارير عتبة المعاملات - تقارير إلزامية عن المعاملات الكبيرة.
تقارير المواد المشبوهة (SMR) - تقارير عن نشاط عملاء مشبوه.
4. حفظ السجلات
احتفظ ببيانات العملاء والمعاملات لمدة 7 سنوات على الأقل.
5. برامج الرقابة الداخلية
وجود سياسة معتمدة لمكافحة غسل الأموال.
تدريب الموظفين الدائمين.
كيف يؤثر القانون على اللاعبين:
- عند صنع أو سحب مبالغ كبيرة، يتعين على اللاعب اجتياز الهوية.
- يمكن أن تؤدي محاولة الالتفاف على المتطلبات (تقسيم المبالغ، باستخدام الدمى) إلى حظر الحساب ونقل البيانات إلى وكالات إنفاذ القانون.
- تُحال المعلومات المتعلقة بالمعاملات المشبوهة إلى AUSTRAC وقد تصبح الأساس للتحقق من ATO.
نتائج عدم الامتثال للقانون بالنسبة للمشغلين:
- غرامات كبيرة (ملايين الدولارات حسب خطورة الانتهاكات).
- تعليق الترخيص أو إلغاؤه.
- الملاحقة الجنائية للأشخاص المسؤولين.
خامسا - الاستنتاج
يعد قانون AML/CTF جزءًا رئيسيًا من التنظيم الذي يشكل قواعد صارمة لصناعة المقامرة في أستراليا. بالنسبة للاعبين، هذا يعني التحديد الإلزامي والتحكم في المعاملات الكبيرة وعدم القدرة على إخفاء مصدر الأموال. بالنسبة للمشغلين - الحاجة إلى الامتثال الصارم لإجراءات الرصد والإبلاغ لتجنب الغرامات وفقدان الترخيص.
