قوانين العملات المشفرة والكازينو في سياق نيو ساوث ويلز
في نيو ساوث ويلز (نيو ساوث ويلز)، يقع استخدام العملات المشفرة في المقامرة عند تقاطع تنظيم المقامرة والتكنولوجيا المالية. لا توجد قواعد مباشرة مخصصة حصريًا لمعاملات العملات المشفرة في الكازينوهات، ولكن تطبيقها يندرج تحت قوانين المقامرة الحالية، وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 (Cth)، بالإضافة إلى متطلبات المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها (AUSTRAC).
1. حالة العملة المشفرة في أستراليا
تعتبر العملات المشفرة أصولًا رقمية وليس لها وضع العطاء القانوني.
يتم تنظيم استخدامها في المقامرة بنفس الطريقة التي يتم بها تنظيم الأشكال الأخرى من المدفوعات غير النقدية، وفقًا لمتطلبات AML/CTF.
2. موقف نيو ساوث ويلز من كازينوهات العملات المشفرة
لا يمكن للمشغلين المرخصين من نيو ساوث ويلز قبول العملة المشفرة إلا إذا تم تحديد العميل بالكامل (KYC).
يجب تحويل جميع المعاملات إلى الدولار الأسترالي لأغراض المحاسبة.
يجب مراقبة مدفوعات العملات المشفرة للمعاملات المشبوهة وفقًا للوائح AUSTRAC.
3. القيود المفروضة على المشغلين في الخارج
يحظر قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (Cth) على المشغلين في الخارج تقديم خدمات المقامرة التفاعلية للمقيمين الأستراليين، بما في ذلك كازينوهات العملات المشفرة.
لاعبو نيو ساوث ويلز المشاركين في الألعاب على مثل هذه المنصات خارج حماية المنظمين المحليين.
4. المخاطر الرئيسية للاعبين
لا رجعة في معاملات العملات المشفرة هو عدم وجود آلية لاسترداد التكاليف.
الحماية القانونية المحدودة في النزاعات مع المشغلين في الخارج.
تقلب كبير في قيمة العملة المشفرة، مما يؤثر على المقدار الحقيقي للمكاسب.
5. متطلبات المشغل
التحديد الإلزامي لهوية العميل ومصدر الأموال.
الاحتفاظ بسجلات لجميع معاملات العملات المشفرة لمدة 7 سنوات على الأقل.
تنفيذ نظم رصد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
6. التوقعات التنظيمية
من المتوقع أن تقدم الحكومة الفيدرالية الأسترالية لائحة منفصلة لمعاملات العملات المشفرة في المقامرة في عام 2025.
إمكانية إدخال ترخيص إلزامي للمشغلين الذين يعملون مع الأصول الرقمية والمعايير الدنيا لحماية اللاعب.
الاستنتاج:
1. حالة العملة المشفرة في أستراليا
تعتبر العملات المشفرة أصولًا رقمية وليس لها وضع العطاء القانوني.
يتم تنظيم استخدامها في المقامرة بنفس الطريقة التي يتم بها تنظيم الأشكال الأخرى من المدفوعات غير النقدية، وفقًا لمتطلبات AML/CTF.
2. موقف نيو ساوث ويلز من كازينوهات العملات المشفرة
لا يمكن للمشغلين المرخصين من نيو ساوث ويلز قبول العملة المشفرة إلا إذا تم تحديد العميل بالكامل (KYC).
يجب تحويل جميع المعاملات إلى الدولار الأسترالي لأغراض المحاسبة.
يجب مراقبة مدفوعات العملات المشفرة للمعاملات المشبوهة وفقًا للوائح AUSTRAC.
3. القيود المفروضة على المشغلين في الخارج
يحظر قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (Cth) على المشغلين في الخارج تقديم خدمات المقامرة التفاعلية للمقيمين الأستراليين، بما في ذلك كازينوهات العملات المشفرة.
لاعبو نيو ساوث ويلز المشاركين في الألعاب على مثل هذه المنصات خارج حماية المنظمين المحليين.
4. المخاطر الرئيسية للاعبين
لا رجعة في معاملات العملات المشفرة هو عدم وجود آلية لاسترداد التكاليف.
الحماية القانونية المحدودة في النزاعات مع المشغلين في الخارج.
تقلب كبير في قيمة العملة المشفرة، مما يؤثر على المقدار الحقيقي للمكاسب.
5. متطلبات المشغل
التحديد الإلزامي لهوية العميل ومصدر الأموال.
الاحتفاظ بسجلات لجميع معاملات العملات المشفرة لمدة 7 سنوات على الأقل.
تنفيذ نظم رصد المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
6. التوقعات التنظيمية
من المتوقع أن تقدم الحكومة الفيدرالية الأسترالية لائحة منفصلة لمعاملات العملات المشفرة في المقامرة في عام 2025.
إمكانية إدخال ترخيص إلزامي للمشغلين الذين يعملون مع الأصول الرقمية والمعايير الدنيا لحماية اللاعب.
الاستنتاج:
- في نيو ساوث ويلز، يخضع استخدام العملات المشفرة في المقامرة لقواعد عامة للمقامرة والمراقبة المالية. بالنسبة للمقامرين، يعني هذا الاضطرار إلى اختيار مشغلين يلبون المعايير الأسترالية، وبالنسبة للكازينوهات، متطلبات صارمة على AML/CTF و KYC.
