مشاركة المصارف في تصفية معاملات المواقع غير المرخصة
تلعب البنوك الأسترالية دورًا رئيسيًا في تنفيذ تدابير ACMA لتقييد الوصول إلى الكازينوهات غير المرخصة عبر الإنترنت. بالإضافة إلى مجالات حظر ISP، تستخدم المؤسسات المالية أنظمة التصفية والرصد لمنع تحويل الأموال إلى مشغلين غير مرخصين لتقديم خدمات المقامرة في أستراليا.
1. الأساس القانوني
يحظر قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (IGA) على المشغلين الذين ليس لديهم ترخيص أسترالي تقديم الخدمات للاعبين.
ويتعين على المصارف الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006، بما في ذلك منع التحويلات لصالح الخدمات المحظورة.
تحيل ACMA إلى البنوك وأنظمة الدفع قائمة بالمشغلين قيد الحظر.
2. آليات تصفية المعاملات
الحظر التلقائي بواسطة رموز MCC
استخدم رموز فئة التاجر لتحديد المعاملات المتعلقة بالمقامرة.
يمكن للبنوك رفض التحويلات باستخدام MCCs محددة إذا كان المشغل مدرجًا في قائمة ACMA.
التحقق باستخدام «القوائم السوداء» للمجالات والتفاصيل
وتتحقق نظم الرصد من متلقي المدفوعات استنادا إلى قاعدة بيانات المشغلين المحظورين.
يتم تحديث المجالات والحسابات المحجوبة في الوقت الفعلي.
مراقبة معاملات العملات المشفرة
تستخدم المؤسسات المالية منصات التحليلات لتتبع التحويلات إلى محافظ التشفير المرتبطة بالكازينوهات غير المرخصة.
3. مشاركة نظم الدفع الدولية
تشارك Visa و Mastercard و PayPal أيضًا مع ACMA والبنوك للحد من التحويلات.
الحجب ممكن على مستوى مراكز المعالجة الدولية، مما يجعل تجاوز القيود أمرًا صعبًا.
4. الآثار المترتبة على اللاعبين
رفض المدفوعات عند محاولة تمويل حساب كازينو غير مرخص.
احتمال تعليق خدمة الحساب إذا اشتبه في حدوث انتهاك للقانون.
نقل البيانات إلى AUSTRAC لمزيد من التحليل، وإذا لزم الأمر، إلى ATO لاستعراض الضرائب.
5. العواقب على المشغلين
فقدان القدرة على معالجة المدفوعات من خلال البنوك الأسترالية.
الحاجة إلى استخدام طرق تجديد بديلة وأقل موثوقية (العملات المشفرة، وبوابات الدفع من طرف ثالث).
زيادة خطر الحجب بسبب الالتفاف على القيود.
خامسا - الاستنتاج
يعد تصفية المعاملات المصرفية أحد أكثر أدوات ACMA فعالية في مكافحة الكازينوهات غير المرخصة. إن العمل المشترك للبنوك وأنظمة الدفع الدولية والوكالات الحكومية يقلل بشكل كبير من قدرة المشغلين غير القانونيين على العمل في السوق الأسترالية ويحمي اللاعبين من المخاطر المالية.
1. الأساس القانوني
يحظر قانون المقامرة التفاعلية لعام 2001 (IGA) على المشغلين الذين ليس لديهم ترخيص أسترالي تقديم الخدمات للاعبين.
ويتعين على المصارف الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006، بما في ذلك منع التحويلات لصالح الخدمات المحظورة.
تحيل ACMA إلى البنوك وأنظمة الدفع قائمة بالمشغلين قيد الحظر.
2. آليات تصفية المعاملات
الحظر التلقائي بواسطة رموز MCC
استخدم رموز فئة التاجر لتحديد المعاملات المتعلقة بالمقامرة.
يمكن للبنوك رفض التحويلات باستخدام MCCs محددة إذا كان المشغل مدرجًا في قائمة ACMA.
التحقق باستخدام «القوائم السوداء» للمجالات والتفاصيل
وتتحقق نظم الرصد من متلقي المدفوعات استنادا إلى قاعدة بيانات المشغلين المحظورين.
يتم تحديث المجالات والحسابات المحجوبة في الوقت الفعلي.
مراقبة معاملات العملات المشفرة
تستخدم المؤسسات المالية منصات التحليلات لتتبع التحويلات إلى محافظ التشفير المرتبطة بالكازينوهات غير المرخصة.
3. مشاركة نظم الدفع الدولية
تشارك Visa و Mastercard و PayPal أيضًا مع ACMA والبنوك للحد من التحويلات.
الحجب ممكن على مستوى مراكز المعالجة الدولية، مما يجعل تجاوز القيود أمرًا صعبًا.
4. الآثار المترتبة على اللاعبين
رفض المدفوعات عند محاولة تمويل حساب كازينو غير مرخص.
احتمال تعليق خدمة الحساب إذا اشتبه في حدوث انتهاك للقانون.
نقل البيانات إلى AUSTRAC لمزيد من التحليل، وإذا لزم الأمر، إلى ATO لاستعراض الضرائب.
5. العواقب على المشغلين
فقدان القدرة على معالجة المدفوعات من خلال البنوك الأسترالية.
الحاجة إلى استخدام طرق تجديد بديلة وأقل موثوقية (العملات المشفرة، وبوابات الدفع من طرف ثالث).
زيادة خطر الحجب بسبب الالتفاف على القيود.
خامسا - الاستنتاج
يعد تصفية المعاملات المصرفية أحد أكثر أدوات ACMA فعالية في مكافحة الكازينوهات غير المرخصة. إن العمل المشترك للبنوك وأنظمة الدفع الدولية والوكالات الحكومية يقلل بشكل كبير من قدرة المشغلين غير القانونيين على العمل في السوق الأسترالية ويحمي اللاعبين من المخاطر المالية.
