مكافحة غسل الأموال وتدابير مكافحة غسل الأموال
يُطلب من الكازينوهات التي وافقت عليها اللجنة الأسترالية للاتصالات ووسائط الإعلام (ACMA) الامتثال للتشريعات الأسترالية لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF). وهذه التدابير ينظمها قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 وتديرها وكالة الاستخبارات المالية الوطنية.
1. أهداف مكافحة غسل الأموال في الكازينوهات المرخصة
منع استخدام الكازينوهات لإضفاء الشرعية على العائدات غير المشروعة.
تحديد المعاملات المالية المشبوهة.
ضمان شفافية جميع التدفقات النقدية.
التعاون مع سلطات إنفاذ القانون والسلطات الضريبية.
2. تدابير مكافحة غسل الأموال الأساسية إلزامية للكازينوهات المرخصة من ACMA
تحديد هوية العملاء (KYC)
تأكيد هوية اللاعب قبل بدء المعاملات المالية.
التحقق من الوثائق: جواز السفر، رخصة القيادة، تأكيد العنوان.
التحقق الإضافي في حالة المعاملات الكبيرة أو التغييرات في تفاصيل الدفع.
رصد المعاملات
تحليل تلقائي لجميع العمليات في الوقت الحقيقي.
تحديد الأنماط غير العادية أو المشبوهة (الرواسب الكبيرة المتكررة، والاستنتاجات السريعة، وتقسيم المبالغ).
التحقق الإلزامي من جميع المعاملات التي تتجاوز الحدود المقررة.
تقديم التقارير إلى المركز الأسترالي لاستكشاف الفضاء الجوي
إعداد وتقديم تقارير عن المواد المشبوهة عند تحديد المعاملات المشبوهة.
الإبلاغ عن معاملات نقدية كبيرة (تقارير المعاملات العتبة، TTR) بمبالغ من 10000 دولار أسترالي وما فوق.
تخزين التقارير وبيانات العملاء لمدة 7 سنوات على الأقل.
الحد من المدفوعات المجهولة
حظر استخدام المحافظ الإلكترونية المجهولة الهوية أو العملات المشفرة المجهولة.
العمل فقط مع مقدمي الدفع المعتمدين.
3. المسؤولية عن انتهاك متطلبات مكافحة غسل الأموال
غرامات بملايين الدولارات للمشغل.
تعليق أو إلغاء ترخيص ACMA.
المسؤولية الجنائية لموظفي الشركة.
4. كيف يفهم اللاعب أن الكازينو يتوافق مع معايير AML
يتطلب التحقق الإلزامي من الهوية قبل سحب الأموال.
يحد من الودائع والاستنتاجات المجهولة.
إجراء فحوصات إضافية للمكاسب الكبيرة.
يشير بوضوح إلى سياسة مكافحة غسل الأموال على الموقع.
خامسا - الاستنتاج
تهدف تدابير مكافحة غسل الأموال في الكازينوهات المرخصة من ACMA إلى حماية النظام المالي الأسترالي والمقامرين من الاحتيال. ضمان الشفافية في تحديد هوية العملاء ورصد المعاملات وإبلاغ AUSTRAC بسلامة اللعبة والامتثال للمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال.
1. أهداف مكافحة غسل الأموال في الكازينوهات المرخصة
منع استخدام الكازينوهات لإضفاء الشرعية على العائدات غير المشروعة.
تحديد المعاملات المالية المشبوهة.
ضمان شفافية جميع التدفقات النقدية.
التعاون مع سلطات إنفاذ القانون والسلطات الضريبية.
2. تدابير مكافحة غسل الأموال الأساسية إلزامية للكازينوهات المرخصة من ACMA
تحديد هوية العملاء (KYC)
تأكيد هوية اللاعب قبل بدء المعاملات المالية.
التحقق من الوثائق: جواز السفر، رخصة القيادة، تأكيد العنوان.
التحقق الإضافي في حالة المعاملات الكبيرة أو التغييرات في تفاصيل الدفع.
رصد المعاملات
تحليل تلقائي لجميع العمليات في الوقت الحقيقي.
تحديد الأنماط غير العادية أو المشبوهة (الرواسب الكبيرة المتكررة، والاستنتاجات السريعة، وتقسيم المبالغ).
التحقق الإلزامي من جميع المعاملات التي تتجاوز الحدود المقررة.
تقديم التقارير إلى المركز الأسترالي لاستكشاف الفضاء الجوي
إعداد وتقديم تقارير عن المواد المشبوهة عند تحديد المعاملات المشبوهة.
الإبلاغ عن معاملات نقدية كبيرة (تقارير المعاملات العتبة، TTR) بمبالغ من 10000 دولار أسترالي وما فوق.
تخزين التقارير وبيانات العملاء لمدة 7 سنوات على الأقل.
الحد من المدفوعات المجهولة
حظر استخدام المحافظ الإلكترونية المجهولة الهوية أو العملات المشفرة المجهولة.
العمل فقط مع مقدمي الدفع المعتمدين.
3. المسؤولية عن انتهاك متطلبات مكافحة غسل الأموال
غرامات بملايين الدولارات للمشغل.
تعليق أو إلغاء ترخيص ACMA.
المسؤولية الجنائية لموظفي الشركة.
4. كيف يفهم اللاعب أن الكازينو يتوافق مع معايير AML
يتطلب التحقق الإلزامي من الهوية قبل سحب الأموال.
يحد من الودائع والاستنتاجات المجهولة.
إجراء فحوصات إضافية للمكاسب الكبيرة.
يشير بوضوح إلى سياسة مكافحة غسل الأموال على الموقع.
خامسا - الاستنتاج
تهدف تدابير مكافحة غسل الأموال في الكازينوهات المرخصة من ACMA إلى حماية النظام المالي الأسترالي والمقامرين من الاحتيال. ضمان الشفافية في تحديد هوية العملاء ورصد المعاملات وإبلاغ AUSTRAC بسلامة اللعبة والامتثال للمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال.
